Nakon Kalifornijske zlatne groznice, 1870. godine, dva prevaranta u Kentakiju razvila su šemu da uhvate finansijere koji su imali strah od toga da ne propuste još jednu priliku. Prevaranti su izmislili polje dijamanata, a investitori su u tu šemu uložili sredstva koja danas vrede milione. Sve je to, naravno, bilo uzalud. Nekih sto pedeset godina kasnije, nova generacija amaterskih investitora jednako očajnički želi da ne propusti sledeću veliku stvar u svetu finansija. Nakon priče sa akcijama GameStop-a koja se odvijala na Discordu i Redditu, stotine hiljada ljudi sada se pridružuje Discord grupama koje obećavaju veliku zaradu manipulacijom kripto tržišta – takozvane „pump and dump” šeme.

Proces ovakvih šema je jednostavan. Kupujte rano, kada je cena neke kriptovalute niska, nagovorite prijatelje da vam se pridruže, jer što više ljudi učestvuje to su veći potencijalni dobici i nemojte prodavati dok cena ne skoči dovoljno, a za tako nešto morate imati „dijamantske ruke”. Na kraju — prodajte na vreme, pre nego što cena potpuno padne. Pogodite tajming i izaćićete kao pobednik, obećavaju ove grupe. Cilj je da se veštački napumpa vrednost nekog tokena.

Fraza „dijamantske ruke” (diamond hands) nastala je upravo u ovakvim grupama na Discordu i Redditu, kako bi na šaljiv način podstakli investitore da ne prodaju svoje tokene ili akcije pre vremena. Ako imate „dijamantske ruke”, spremni ste da zadržite poziciju do krajnjeg cilja, uprkos potencijalnom riziku i gubicima. Suprotno tome, ako imate „ruke od papira” (paper hands), prodaćete zalihe rano i izaći iz cele priče, jer su rizici preveliki za vas. Većina maloprodajnih investitora želi da dokaže da su sposobni da opstanu pod pritiskom, što je za ove šeme od ključnog značaja.

Kripto „pump and dump” je u porastu već nekoliko godina, delimično zahvaljujući relativnoj lakoći izrade i marketinga novih digitalnih novčića. Pre tri godine, Wall Street Journal je identifikovao 175 „pump” inicijativa, koje su prebacivale preko 825 miliona dolara između 121 različite kriptovalute, od kojih je većina organizovana na Discordu i Telegramu. Od tada, kažu stručnjaci, ima ih sve više. Obim trgovine na kripto berzama raste, posebno sa manje poznatim kovanicama koje nemaju temeljnu vrednost izvan ulaganja.

Prvobitno čet aplikacija za gejmere, na Discordu se u poslednje vreme razvilo mnoštvo servera i kanala usmerenih na finansije. Aplikacija je privukla dosta pažnje svojom ulogom u Reddit kampanji za jačanje akcija GameStopa početkom godine, kada je vrednost akcije za nekoliko dana skočila sa 20 na 347 dolara. Tada su mnogi počeli da razmišljaju o tome šta bi bilo da su u pravo vreme bili na pravom serveru na Discordu. Korisnici na Redditu kasnije su se okrenuli dožkoinu, misleći da bi bilo smešno napumpati vrednost zastarele i nebitne kriptovalute — i uspeli su u tome. Dožkoin je skočio sa 0,008 dolara krajem januara na nedavnih 0,68 dolara.

Discord je savršena platforma za ove „pump and dump” šeme, jer kao polujavni forum omogućava korisnicima da široko oglašavaju servere, pitaju korisnike o koordiniranim investicijama i razgovaraju o strategiji. Neki serveri imaju i preko 80.000 članova. Mnoštvo maloprodajnih investitora sada koristi botove koji kupuju i prodaju kovanice na osnovu najava na Discordu. 

Američka komisija za trgovinu robnih fjučersa (CFTC) upozorila je 2018. godine maloprodajne investitore da izbegavaju ovakve šeme pumpanja virtuelnih valuta, ali je takođe izjavila da nema mnogo ovlašćenja nad tim tržištima. Kriptovalute spadaju u neku sivu zovu u pravnom sistemu, tačnije na njih se još uvek ne posmatra kao na hartije od vrednosti. Šeme pumpanja nezakonite su kada se govori o hartijama od vrednosti, dok za kriptovalute nisu, jer još uvek ne postoji kompletni pravni okvir za to. 

Trenutna „kripto groznica” inspiriše i neke tradicionalne oblike prevara. Prošle nedelje je jedna grupa, pod nazivom „WallStreetBets – Crypto Pumps”, izvela prevaru vrednu 2 miliona dolara, procenjuje Bloomberg, kada je rekla svojim pretplatnicima na Telegramu, kojih je bilo oko 340.000, da će pumpati sopstveni digitalni token — WSBFinance. Token tada još nije postojao, navodno je bio u pretprodaji. Korisnici su slali novac u kripto novčanik verujući da će dobiti WSBFinance tokene. Ali tokena nije bilo.

„Izvinite ljudi! Naš bot je imao mali problem”, napisala je grupa članovima Telegrama. Zatim, nakon kraćeg vremena dobili su poruku: „Upravo kupujem lamborgini”.

GameStop saga, koja još uvek traje, bez sumnje je podstakla mnoštvo ljudi da razmišljaju o načinu kako da se brzo obogate. Procenjuje se da su investitori izgubili 930 miliona dolara na svojim kratkim pozicijama u „mim deonicama” kompanija GameStop i AMC tokom poslednjih pet dana trgovanja zbog pokreta koji je nastao na Discordu i Redditu . To su mahom „obični” ljudi koji su poslednjih godina prezaposleni i koji traže izlaz iz, posebno američke, religije rada. Sa takvim ciljem sve više njih veruje u sigurne planove kako da se obogate brzo, ali činjenica je da takvi planovi zapravo ne postoje.